“Bộ sậu” Agribank Mạc Thị Bưởi lãnh án

Theo đó, bị cáo Phạm Thị Mai Toan (nguyên Ủy viên Hội đồng quản trị kiêm giám đốc) bị tuyên phạt 9 năm tù, Phí Thị Ong (nguyên phó giám đốc) 7 năm tù, Đỗ Thị Yến (nguyên phó giám đốc) 7 năm tù về tội vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng và thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng.

Cùng vụ án, bị cáo Phạm Văn Chính (giám đốc công ty Á Châu) bị tuyên phạt 7 năm tù,  Hoàng Văn Cường (giám đốc công ty A.D.N) 9 năm tù, Đỗ Minh Quang (thành viên góp vốn công ty A.D.N) 8 năm tù về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Kết quả điều tra xác định, do cần tiền trả nợ, Hoàng Tiến Dzũng thành lập nhiều công ty sau đó dùng pháp nhân làm hồ sơ khống vay tiền ngân hàng. Dzũng thành lập Công ty Á Châu nhưng thuê Phạm Văn Chính làm giám đốc. Ông ta sau đó đề nghị bà Toan cho Công ty Á Châu vay.

Khoảng tháng 10/2009, Dzũng vẽ ra dự án khu phức hợp căn hộ và thương mại địa ốc Á Châu ở quận 9, chỉ đạo Chính ký hồ sơ khống, vay Agribank Mạc Thị Bưởi 90 tỉ đồng. Dzũng hứa với Toan khi nào có tiền sẽ thực hiện dự án.

Thời điểm vay vốn, Công ty Á Châu chưa được cấp phép thực hiện dự án nhưng Giám đốc Toan vẫn chỉ đạo nhân viên làm thủ tục cho vay.

Quá trình làm thủ tục, các cán bộ ngân hàng đã bỏ qua khâu thẩm định, nâng khống giá trị tài sản đảm bảo, báo cáo dự án "có tính khả thi cao" và đề xuất cho công ty này vay vốn. Trên thực tế, tài sản thế chấp đảm bảo khoản vay trên thiếu hơn 14.000 m2 đất. Các bị cáo không ký hợp đồng thế chấp cũng như đăng ký thế chấp đối với tài sản thế chấp.

Sau khi cấn trừ các tài sản thế chấp, Công ty Á Châu không còn khả năng thanh toán cho Agribank Mạc Thị Bưởi hơn 21 tỉ đồng.

Tương tự, cũng trong năm 2009, Dzũng thuê Hoàng Văn Cường làm giám đốc Công ty A.D.N và chỉ đạo lập hồ sơ vay Agribank Mạc Thị Bưởi 75 tỉ đồng. Tài sản thế chấp là 5 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất. Tuy nhiên, những tài sản này chưa được chuyển nhượng quyền sử dụng đất cho công ty của Dzũng, một số giấy chứng nhận khác là giả.

Cơ quan điều tra xác định, lãnh đạo và cán bộ Agribank chi nhánh Mạc Thị Bưởi biết công ty của Dzũng sử dụng vốn không đúng mục đích, hoặc đã không thẩm định theo quy định... nhưng vẫn cho vay tiền, tạo điều kiện giúp Dzũng chiếm đoạt gần 100 tỉ đồng.

Hiện Hoàng Tiến Dzũng đang trốn lệnh truy nã, khi nào bắt được sẽ xử lý. Còn Chính (giám đốc Công ty TNHH Phát triển nhiên liệu Á Châu) cùng hai đồng phạm bị truy tố tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Tại phiên tòa, hầu hết các bị cáo thừa nhận hành vi phạm tội như cáo trạng quy kết, chỉ riêng bị cáo Toan kêu oan cho rằng mình không phạm tội cố ý làm trái.

HĐXX nhận định bị cáo Toan biết rõ công ty Á Châu sử dụng tiền vay không đúng mục đích nhưng vẫn tiến hành làm các thủ tục cho vay. Quá trình làm thủ tục cho vay không tiến hành thẩm định theo quy định, nâng khống giá trị tài sản đảm bảo. Hành vi của bị cáo đã cấu thành tội vi phạm quy định cho vay trong các tổ chức tín dụng.

Về trách nhiệm dân sự, HĐXX bắt buộc bị cáo Chính bồi thường hơn 116 tỉ đồng, Cường và Quang liên đới bồi thường hơn 124 tỉ đồng cho ngân hàng. Đây là số nợ gốc và lãi phát sinh đến thời điểm khởi tố vụ án. Nhằm đảm bảo quyền lợi cho 3 bị cáo, cho biết các bị cáo có thể khởi kiện bằng một vụ kiện dân sự khác nếu muốn yêu cầu Hoàng Tiến Dzũng hoàn trả tiền bồi thường nói trên. 

Xuân Duy